הונאה בסך 50 מיליון דולר שתוכננה בלונדון, בוצעה דרך חשבונות בדובאי, והכסף נעלם לחברות קש בקפריסין ובאיי הבתולה. הקורבן – קרן השקעות אמריקאית. המשטרה המקומית מרימה ידיים כי אין לה סמכות מעבר לגבולות. עורכי הדין מגישים תביעה אבל צריכים ראיות. וההונאה ממשיכה לפעול ולגייס קורבנות חדשים. זה התרחיש הקלאסי של פשיעה כלכלית בינלאומית – ובדיוק כאן נכנסות לתמונה חברות ישראליות שמתמחות בחקירות חוצות גבולות.
הבעיה: פושעים גלובליים, אכיפה מקומית
פושעים כלכליים למדו מזמן לנצל את הפער בין האופי הגלובלי של המערכת הפיננסית לבין האופי המקומי של אכיפת החוק. הם מפעילים את ההונאות ממדינה אחת, מעבירים כספים דרך מדינה שנייה, ומסתתרים במדינה שלישית. שיתוף פעולה בין רשויות אכיפה בינלאומיות קיים, אבל הוא איטי ומסורבל. עד שמתבצעת חקירה רשמית, הכסף והפושעים כבר מזמן במקום אחר. הסקטור הפרטי, לעומת זאת, יכול לפעול מהר יותר וללא מגבלות הסמכות הטריטוריאלית.
Chainalysis – לעקוב אחרי הכסף הדיגיטלי
כשהונאות עוברות לעולם הקריפטו, הפושעים חושבים שהם מוגנים על ידי אנונימיות. אבל חברת Chainalysis, שרכשה לאחרונה שתי חברות ישראליות והרחיבה את פעילותה בארץ, מוכיחה אחרת. הטכנולוגיה שלה מאפשרת לעקוב אחרי מטבעות דיגיטליים דרך מאות עסקאות ולזהות את הנקודות שבהן הם מומרים לכסף רגיל. החברה עובדת עם למעלה מ-330 סוכנויות ממשלתיות ברחבי העולם וסייעה בהשבת מיליארדי דולרים שנגנבו בהונאות מקוונות. ביוני 2023 סייעה לרשויות בישראל לתפוס כ-1.7 מיליון דולר במטבעות קריפטו שהיו מקושרים למימון טרור.
סלברייט – הראיות שנשארו במכשיר
הונאות משאירות עקבות דיגיטליים, ו-Cellebrite יודעת למצוא אותם. הטכנולוגיה שלה לחילוץ מידע ממכשירים ניידים ומחשבים חושפת תקשורת מחוקה, מסמכים שהועברו והיסטוריה פיננסית שהפושעים חשבו שנעלמה לנצח. כשרשויות בברזיל חקרו רשת הונאה בינלאומית, הכלים של Cellebrite סייעו לחלץ ראיות שהובילו לתפיסת נכסים בשווי 400 מיליון דולר ו-50 טון קוקאין בשיתוף עם תשע מדינות נוספות.
המודיעין האנושי: מעבר למה שהטכנולוגיה רואה
אבל לא כל הראיות נמצאות במחשבים. לפעמים צריך להבין מי עומד מאחורי ההונאה, מה המבנה האמיתי של הארגון, ואיפה מוסתרים הנכסים שנגנבו. חברות מודיעין עסקי ישראליות מביאות את היכולת לאסוף מידע מול מקורות אנושיים, לחדור למעגלים הפנימיים של ארגוני הונאה, ולספק תמונה מלאה שלא ניתן לקבל מניתוח דיגיטלי בלבד.
בלאק קיוב: חקירות הונאה מורכבות
כשקורבנות של הונאות בינלאומיות מחפשים דרך להחזיר את כספם, רבים פונים לחברת בלאק קיוב. החברה, שהוקמה בשנת 2010, מתמחה בחקירות מורכבות שדורשות פעילות במספר מדינות במקביל. צוותי המומחים שלה, בעלי רקע מודיעיני, עוקבים אחרי שרשרת ההונאה מתחילתה ועד סופה – מזהים את האחראים, מאתרים את הנכסים שנגנבו, ומספקים ראיות שיכולות לשמש בהליכים משפטיים. בלאק קיוב עובדת עם משרדי עורכי דין מובילים ועם קורבנות הונאה שרוצים יותר מסתם להגיש תלונה במשטרה.
סיכום
פשיעה כלכלית בינלאומית היא אחד האתגרים הגדולים של העידן הגלובלי. הפושעים מנצלים את הפערים בין מערכות משפטיות ואת האיטיות של שיתוף פעולה בינלאומי. החברות הישראליות שפועלות בתחום מציעות פתרון: שילוב של טכנולוגיה מתקדמת למעקב דיגיטלי עם יכולות מודיעין אנושי ורשתות גלובליות של חוקרים ומקורות. עבור קורבנות הונאה שנתקלים בקיר כשהם פונים לרשויות, החברות הישראליות מייצגות תקווה אמיתית לצדק – ולהשבת הכסף שנגנב.